Le suivi de Trésorerie au Cœur de la Performance
Comment une vision claire de votre trésorerie peut vous permettre de prévenir les risques et de prendre des décisions éclairées pour le succès de votre entreprise ?
Le suivi de la trésorerie constitue un pré-requis indispensable pour tout dirigeant afin d’assurer la bonne santé financière, et de fait la pérennité de son entreprise.
ApoG Conseil vous explique ainsi en quoi consiste le suivi de trésorerie, quel est son objectif et comment le mettre en œuvre.
Le suivi de trésorerie est constitué de 2 volets : (1) le traitement des mouvements réels de trésorerie d’après les relevés de banque pour analyser l’existant, (2) l’ajustement du plan de trésorerie au plus près des éléments connus pour projeter sa trésorerie future.
C’est pourquoi le suivi de trésorerie doit aller au-delà du simple contrôle de relevés bancaires et du cash-flow.
Quels sont les objectifs du suivi de trésorerie ?
Maitriser son cash futur et être capable de réagir rapidement est un des objectifs du pilotage de la trésorerie.
Quel est mon niveau de trésorerie actuel ? Que se passe-t-il si ce client paie en retard ? Puis-je investir ? Comment va évoluer mon cash dans les mois à venir ? Quelles actions mettre en place pour améliorer ma trésorerie ?
Autant de questions auxquelles il faut répondre chaque mois, voire chaque semaine, pour prendre les meilleures décisions de gestion pour votre entreprise.
Le suivi de trésorerie permet d’anticiper au maximum les mouvements futurs, et de cette façon :
- Prévenir les aléas et les décalages d’encaissements qui impacteraient significativement la santé financière de l’entreprise
- Anticiper les moyens à déployer pour préserver sa trésorerie en cas de difficultés.
- Avoir des éléments concrets à présenter aux organismes bancaires ou encore aux investisseurs dans le cadre de demandes de financement.
La finalité ultime : Assurer la pérennité de l’entreprise !
Comment mettre en place un suivi de trésorerie performant?
Pour obtenir une projection de trésorerie rapide et fiable, il existe une méthode simple en 3 étapes :
- Définissez vos catégories d’encaissements et de décaissements : Cela vous permettra de prendre en compte tous les éléments qui influent sur votre cash, et de les regrouper par types de recettes/dépenses et par flux (d’activité, de financement, d’investissement)*. Ces regroupements serviront de base pour votre budget et projection de trésorerie.
- Construisez votre budget de trésorerie : Vous devez désormais prévoir votre activité sur l’année à venir à travers la construction d’un budget (un compte de résultat et un plan de trésorerie), et utiliserez ce dernier comme base pour vos projections de trésorerie.
- Mettez à jour votre plan de trésorerie avec le réel : Un tableau de suivi de trésorerie n’a d’intérêt que si les données sont actualisées, prenant en compte les derniers mouvements réels. De cette manière, vous ajusterez les mois suivants en fonction des retards et des évènements nouveaux, et bénéficierez d’une vision au plus juste de votre trésorerie à venir, ce qu’on appelle une projection “fine”.
Quels outils pour piloter sa trésorerie ?
ApoG Conseil vous apporte plusieurs recommandations d’outils pour piloter votre trésorerie efficacement :
- Le tableur Excel : L’incontournable outil utilisé dans la gestion d’entreprise, il permet un suivi de trésorerie adapté aux petites structures générant peu de flux, il a l’avantage d’être gratuit et flexible.
- Les logiciels dédiés : Plus adapté aux structures générant beaucoup de flux, les logiciels spécialisés en trésorerie permettent un suivi en temps réel grâce à la possibilité de synchronisation avec les banques, la réalisation de différents scenarios de projections ou encore la catégorisation intelligente de flux.
Outil indispensable au pilotage de l’entreprise, le suivi de trésorerie permet d'anticiper et décider de manière éclairée.
ApoG Conseil vous propose de vous accompagner dans la mise en place d’un outil de trésorerie performant dans le but de vous projeter sereinement sur 12 mois glissants.
Travaillons ensemble
En temps partagé ou pour une mission définie, ApoG accompagne les dirigeants de startups et PME qui désirent piloter sereinement leur entreprise.
Région PACA, AIX, MARSEILLE, PERTUIS, AUBAGNE, LA CIOTAT
